Principiile organizării funcţiei de conformitate în instituţiile financiare bancare

Abstract

Acest articol abordează principiile formulatede Comitetul de la Basel privind organizareaşi rolul funcţiei de conformitate încadrul instituţiilor financiare bancare. Deasemenea, sunt analizate prevederile legislaţieifinanciare naţionale şi maniera în care propunerileComitetului de la Basel au fost reflectateîn cadrul regulator local. Conformarea la standardeleBasel III constituie principala provocarepentru sistemul bancar autohton, iar principaleleacte normative de punere în aplicare astandardelor denotă că Banca Naţională aMoldovei a preluat toate principiile propuse deComitet cu privire la conformitate. Unele prevederiale actelor legislative emise de BNM suntchiar o relatare mot-à-mot a principiilor Basel. JEL: E58. CZU: 336.71.078.3:347.734(478) ************************************************************************************************************************************* This article refers to the principles formulatedby the Basel Committee on the organizationand role of the compliance function within bankingfinancial institutions. Also, the provisions ofthe national financial legislation and the mannerin which the proposals of the Basel Committeewere reflected in the local regulatory frameworkare analysed. The compliance with the Basel IIIstandards is the main challenge for the nationalbanking system, and the main normative acts forimplementing the standards show that the NationalBank of Moldova has adopted all the principlesimposed by the Basel Committee, regardingthe compliance function. Some provisions of thelegislative acts issued by the NBM are even aword-by-word account of the Basel principles. JEL: E58. CZU: 336.71.078.3:347.734(478)