Importance of OFAC santions in the anti money laundering compliance process of commercial banks

Abstract

Conformitatea băncilor comerciale atât față de cadrul legal, precum și cu multiplele liste internaționale de sancțiuni, este o parte vitală a creării, menținerii și fructificării relațiilor de afaceri și a parteneriatelor între bănci, dar și a bunei reputații a acestora pe plan național și internațional. OFAC administrează și aplică sancțiuni economice și comerciale bazate pe politica externă a SUA și pe obiectivele de securitate națională împotriva țărilor, persoanelor, entităților și regimurilor străine implicate în diferite activități ce reprezintă amenințări la adresa securității naționale, politica externă sau economia Statelor Unite, de aceea toate băncile comerciale care doresc să corespondeze cu bănci din SUA, în mod direct sau indirect, trebuie să respecte lista de sancțiuni OFAC. Scopul cercetării vizează modul în care aceste sancțiuni aduc plus valoare băncilor comerciale în domeniul conformității și în special în procesul de prevenire a spălării banilor în contextul în care Republica Moldova nu se supune acestei liste. În atingerea scopului mai sus menționat a fost cercetată literatura de specialitate, precum și rapoartele entităților vizate în cercetare. În urma cercetării s-a concluzionat că conformarea cu lista de sancțiuni OFAC este de o importanță majoră pentru băncile comerciale, întrucât acestea asigură buna reputație a băncilor pe plan internațional și o colaborare eficientă cu cele din SUA. CZU: [343.378:336.71] (478); JEL: E42, F23, F33, F51, F53, F65, G21, O57; DOI: https://doi.org/10.53486/9789975359030.57